摘要:航運(yùn)業(yè)歷來(lái)就是一種高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，隨著航運(yùn)科技和安全管理手段的不斷發(fā)展，全球航運(yùn)安全形勢(shì)呈現(xiàn)了良好的態(tài)勢(shì)，尤其自1998年7月1日國(guó)際海事組織公布了以ISO9002為基準(zhǔn)的《國(guó)際安全管理規(guī)則》(ISMCODE)以來(lái)，航運(yùn)業(yè)的安全管理進(jìn)入了國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)化時(shí)代。為進(jìn)一步完善航運(yùn)業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)化管理，國(guó)際海事組織在85屆海安會(huì)上通過了MSC．237(85)決議批準(zhǔn)了ISM CODE的修正案，并要求航運(yùn)企業(yè)自2010年7月1日起針對(duì)安全和防止污染的任何活動(dòng)都需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。為保證航運(yùn)企業(yè)能夠正確進(jìn)行安全活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以滿足該修正案的要求，應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)決策法系統(tǒng)分析了航運(yùn)企業(yè)進(jìn)行船舶、人員和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所涉及的各個(gè)要素。提出一套合理、實(shí)用和系統(tǒng)的航運(yùn)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施過程需要特別關(guān)注的問題進(jìn)行闡述。對(duì)進(jìn)一步提高船舶安全操作水平有了重要的現(xiàn)實(shí)意義。

1、前言

國(guó)際海事組織海安會(huì)MSC．237(85)決議中對(duì)ISM規(guī)則第1章1.2.2進(jìn)行了修訂，并于2010年7月1日實(shí)施。該修正內(nèi)容要求航運(yùn)企業(yè)對(duì)所有安全管理體系規(guī)定下的所有活動(dòng)中關(guān)于船舶、人員和環(huán)境的所有已認(rèn)定的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行了評(píng)估，并按照評(píng)估結(jié)果，建立防范措施。盡管規(guī)則其它部分沒有被明確涉及，但風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)質(zhì)上是與規(guī)則的許多條款要求是一致的。公司有責(zé)任識(shí)別和其特定的船舶、操作及航運(yùn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，不能只是依賴滿足于一般的法定和船級(jí)的要求，該修正案的實(shí)施將作為船舶安全操作的一個(gè)新起點(diǎn)。

我們以前不經(jīng)常把文件化的安全管理體系的持續(xù)保持和實(shí)施歸于風(fēng)險(xiǎn)管理，但實(shí)際上起草或修改考慮公司活動(dòng)的文件化的程序、須知等，識(shí)別什么情況可能出問題，決定需要做什么才能阻止事故和問題的發(fā)生，這種使程序文件化的過程就是這種風(fēng)險(xiǎn)控制的應(yīng)用方法。

1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估原理及方法

ISM規(guī)則沒有提出任何與風(fēng)險(xiǎn)管理相近的細(xì)節(jié)，是讓公司選擇適合自己的組織結(jié)構(gòu)、自己的船舶及航運(yùn)管理方法。這些方法必須是系統(tǒng)的、有效的，并且全部的運(yùn)作必須是文件化的，以便提供決策制定過程中的證據(jù)。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估的常見方法包括風(fēng)險(xiǎn)清單法/標(biāo)準(zhǔn)調(diào)查表法、頭腦風(fēng)暴法、業(yè)務(wù)流程分析法、財(cái)務(wù)報(bào)表法、風(fēng)險(xiǎn)因素分析法、損失統(tǒng)計(jì)記錄法、事故樹分析法、基于風(fēng)險(xiǎn)的決策法和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查法等等?；陲L(fēng)險(xiǎn)的決策方法曾經(jīng)在航運(yùn)行業(yè)中已被廣泛應(yīng)用于船舶保安風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，故采用此方法是有效的手段。

基于風(fēng)險(xiǎn)的決策全過程包括下述五個(gè)步驟，流程如圖1所示。

1.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)是風(fēng)險(xiǎn)管理第一步而且是最重要的一步。因?yàn)橄旅嫠械倪^程都依賴于它。它必須是全面而準(zhǔn)確的，并作為基礎(chǔ)，要盡量現(xiàn)場(chǎng)實(shí)際觀察。但危險(xiǎn)的識(shí)別不是很容易的，不是第一次出現(xiàn)就能識(shí)別的，只有保證整個(gè)過程是系統(tǒng)性的，才能取得完整和準(zhǔn)確的效果。故通常需要建立一個(gè)航運(yùn)安全專家小組，由專家小組采用會(huì)議或以調(diào)研座談的形式，通過發(fā)揮想象技術(shù)去發(fā)現(xiàn)和解決問題。涉及航運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)的專家小組應(yīng)包括安全專家、船舶專家、海運(yùn)專家和熟悉貨物特性方面的專家。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別一般包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)階段。一方面，通過感性認(rèn)識(shí)和歷史經(jīng)驗(yàn)來(lái)判斷風(fēng)險(xiǎn)因素;另一方面，通過對(duì)各種客觀的經(jīng)營(yíng)管理資料和風(fēng)險(xiǎn)事故記錄進(jìn)行分析、歸納和整理，尋找風(fēng)險(xiǎn)和損失的一般規(guī)律。

1.2航運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)類型

按照風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本原理，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別階段需要全面分析企業(yè)的業(yè)務(wù)活動(dòng)、資產(chǎn)分布和人員構(gòu)成，分析人、財(cái)、物及業(yè)務(wù)活動(dòng)中所存在的風(fēng)險(xiǎn)因素，判斷風(fēng)險(xiǎn)事故的可能性;分析企業(yè)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失及其形態(tài)，包括人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損毀、業(yè)務(wù)中斷、民事責(zé)任、金融資產(chǎn)貶值等。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是一項(xiàng)持續(xù)性和系統(tǒng)性的工作，必須制度化和程序化，以確保組織的所有主要活動(dòng)及其風(fēng)險(xiǎn)都被囊括近來(lái)，并進(jìn)行有效的分類。

涉及船公司各項(xiàng)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)一般包括:決策風(fēng)險(xiǎn)、信息安全風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、安全風(fēng)險(xiǎn)、供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)、客戶及合作伙伴的風(fēng)險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、職業(yè)安全健康、風(fēng)險(xiǎn)商務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、船舶操作、船舶修理、船舶建造市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)等。

1.3風(fēng)險(xiǎn)量化

風(fēng)險(xiǎn)為一個(gè)可定義的危險(xiǎn)發(fā)生的概率或頻率同危險(xiǎn)發(fā)生后果量級(jí)(大小)的結(jié)合，定量的分析可以用二者的乘積來(lái)代表，定性的分析可用風(fēng)險(xiǎn)矩陣來(lái)評(píng)價(jià)。當(dāng)事件發(fā)生可能性較小時(shí)，可以用概率替代頻率。定量上風(fēng)險(xiǎn)可以表示為:

R=L×P

其中，R(RiskRating)=風(fēng)險(xiǎn)，包括對(duì)人員、財(cái)產(chǎn)以及環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn);L(LikelihoodRating)=概率，或者事件發(fā)生頻率，無(wú)因次量，比如1/2/3等級(jí);P(PotentialSeverityRating)=后果，定性分析采用評(píng)分方法，定量分析采用損失的數(shù)額描述，比如1/2/3等級(jí)。

在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評(píng)估過程中，需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的上述兩個(gè)維度進(jìn)行量化，量化可通過距陣分析來(lái)進(jìn)行，距陣數(shù)列越多，量化得越精密。

1.4風(fēng)險(xiǎn)的可容忍度

風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)至少需要分為以下三個(gè)層次:①不能容忍風(fēng)險(xiǎn)是除非在非常特殊情況下，否則不能接受的風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域;②盡合理可行的低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)(ALARP)是風(fēng)險(xiǎn)必須盡量減少到一個(gè)合理可行的低水平，如果一個(gè)“可容許”的風(fēng)險(xiǎn)水平，可以進(jìn)一步減少，而只要需要一個(gè)合理的花費(fèi)和較少的努力，那末就必須去做，當(dāng)一個(gè)事故發(fā)生后，可容許的標(biāo)準(zhǔn)需比之前更嚴(yán)格指風(fēng)險(xiǎn)的水平已采用合理可行的措施得到盡可能地降低至可接受水平;③可忽略風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)很小，沒有必要采取進(jìn)一步的降低風(fēng)險(xiǎn)的措施。

對(duì)風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)的判斷，可根據(jù)評(píng)估的事件按照國(guó)際海事組織公布的一些建議數(shù)據(jù)來(lái)控制，例如一次事故經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額FN曲線等。對(duì)于航運(yùn)安全來(lái)說(shuō)，由于經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)不足，需對(duì)風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行比較來(lái)判別，從而給出優(yōu)先順序數(shù)，確定優(yōu)先控制的順序。另外盡可能選擇適當(dāng)?shù)暮侠淼娘L(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)作為判別準(zhǔn)則，使用風(fēng)險(xiǎn)矩陣作為定性分析的參照標(biāo)準(zhǔn)。

1.5風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處置

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)和處理手段一般分為控制型和財(cái)務(wù)型兩類?？刂菩惋L(fēng)險(xiǎn)處理手段是損失形成前預(yù)防和降低風(fēng)險(xiǎn)損失的技術(shù)性措施，可以通過避免、消除和減少風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率以及限制已發(fā)生損失繼續(xù)擴(kuò)大，以減少損失概率、降低損失程度，使風(fēng)險(xiǎn)損失達(dá)到最小為目的，這類手段包括風(fēng)險(xiǎn)回避、損失預(yù)防和抑制、控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，其重點(diǎn)是改變引起風(fēng)險(xiǎn)事故和擴(kuò)大損失的條件。財(cái)務(wù)型風(fēng)險(xiǎn)處理手段是通過事先的財(cái)務(wù)計(jì)劃籌集資金，以便對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事故造成的經(jīng)濟(jì)損失進(jìn)行及時(shí)而充分的補(bǔ)償，其核心是將消除和減少風(fēng)險(xiǎn)的代價(jià)均勻地分?jǐn)傇谝欢〞r(shí)期內(nèi)，以減少巨災(zāi)損失的沖擊，穩(wěn)定財(cái)務(wù)支出和盈利水平。具體包括保留和承擔(dān)、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、保險(xiǎn)等。一般的風(fēng)險(xiǎn)控制處理策略見表1。

風(fēng)險(xiǎn)處理手段選擇優(yōu)選原則:①避免;②自留;③控制和弱化;④轉(zhuǎn)移;⑤財(cái)務(wù)處理。成熟的公司或組織應(yīng)首先考慮前端處理手段，然后按順序考慮中、后端處理方法，處理越靠前端，處理成本就越好控制。風(fēng)險(xiǎn)處理系統(tǒng)應(yīng)至少達(dá)到下列目標(biāo):確保組織運(yùn)營(yíng)的效率;確保有效的內(nèi)部控制;確保組織的合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

在處置過程中應(yīng)特別注意到，任何風(fēng)險(xiǎn)的處理都是有經(jīng)濟(jì)代價(jià)的，判斷風(fēng)險(xiǎn)處理的方法是否得當(dāng)是比較風(fēng)險(xiǎn)自身的成本和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處理的成本，后者小于前者是最低標(biāo)準(zhǔn)。另外，對(duì)某一特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理在多數(shù)情況下會(huì)帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)。一旦新的風(fēng)險(xiǎn)被識(shí)別出來(lái)，則應(yīng)進(jìn)行相應(yīng)的分析和評(píng)估。

2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)施

2.1評(píng)估時(shí)機(jī)

按照ISM規(guī)則修正案，公司應(yīng)在2010年7月1日前，完成現(xiàn)有體系的全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并按照評(píng)估要求，對(duì)體系文件進(jìn)行全面修改完畢。雖然2010年7月1日以后，公司的體系文件已經(jīng)按照ISM規(guī)則修正案對(duì)船舶、人員和環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果，修改完成，但是，其后公司還應(yīng)不定期對(duì)公司安全管理體系進(jìn)行相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和修改，以使公司安全管理體系，隨著不斷的循環(huán)評(píng)估，不斷地完善，適應(yīng)國(guó)際公約規(guī)則新的要求，也使公司的管理不斷的提高。船上、岸上操作人員，在嚴(yán)格地執(zhí)行公司安全管理體系文件的同時(shí)，還應(yīng)根據(jù)具體的操作，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較大的操作，在操作前，進(jìn)行必要的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以保證具體操作風(fēng)險(xiǎn)既滿足體系規(guī)定的總體要求，又滿足個(gè)體風(fēng)險(xiǎn)具體操作上的無(wú)漏洞操作，從而保證船舶、人員和環(huán)境的安全操作。

2.2評(píng)估范圍

按照ISM規(guī)則修正案的要求，對(duì)照ISM規(guī)則的1－12章要素，進(jìn)行全面具體的評(píng)估，找出可能的所有關(guān)于船舶、人員、環(huán)境的風(fēng)險(xiǎn)，并進(jìn)行全面系統(tǒng)的評(píng)估，對(duì)于公司評(píng)估后，風(fēng)險(xiǎn)仍然沒有降到可接受的等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)，船上實(shí)際操作時(shí)，還應(yīng)根據(jù)評(píng)估原理，按照操作的實(shí)際情況和實(shí)際狀況，進(jìn)行全面具體的評(píng)估。并按照評(píng)估的實(shí)際情況，采取相應(yīng)的措施，進(jìn)行實(shí)際的作業(yè)。

2.3評(píng)估人員

公司的評(píng)估，應(yīng)由勝任的專業(yè)人員進(jìn)行，可以采取以點(diǎn)帶面的方式，就是由專業(yè)的經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，按照ISM要素各要點(diǎn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，再組織全體專業(yè)人員，統(tǒng)一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的分析、補(bǔ)充和評(píng)估，以達(dá)到全面、系統(tǒng)，不留死角。船上操作的具體評(píng)估，船長(zhǎng)應(yīng)按照實(shí)際操作情況，提出所有風(fēng)險(xiǎn)，再由相關(guān)的高級(jí)船員和水手長(zhǎng)、機(jī)工長(zhǎng)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行補(bǔ)充和評(píng)估，并提出應(yīng)對(duì)措施，保證所有風(fēng)險(xiǎn)都能被全面、系統(tǒng)和充分的評(píng)估，以保證該風(fēng)險(xiǎn)作業(yè)的安全可行。

2.4程序

所謂程序即為借以制定應(yīng)對(duì)已知的或評(píng)估的風(fēng)險(xiǎn)的決策過程/或?qū)p少危害事故發(fā)生的嚴(yán)重性或可能性的活動(dòng)的執(zhí)行?？捎闪鞒虉D圖2概括。

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程圖

實(shí)施評(píng)估的責(zé)任人必須經(jīng)足夠的培訓(xùn)和指導(dǎo)，以確保用完全一致的方法來(lái)進(jìn)行。所用術(shù)語(yǔ)必須定義明確，過程必須敘述完整。例如，危險(xiǎn)不能和意外事件相混淆，意外事件不能和后果相混淆。

與各種危險(xiǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)是用可能的危害和潛在的后果等術(shù)語(yǔ)進(jìn)行評(píng)估的，這樣能夠使組織機(jī)構(gòu)建立優(yōu)先順序，去決定用最少的資源產(chǎn)生最大的結(jié)果。任何風(fēng)險(xiǎn)最后都需要用數(shù)字或精確的文字描述來(lái)表述，否則無(wú)法被大多數(shù)人正確認(rèn)識(shí);與各種危險(xiǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)是用可能的危害和潛在的后果等術(shù)語(yǔ)進(jìn)行分析評(píng)估的，這樣能夠使組織機(jī)構(gòu)建立優(yōu)先順序，去決定用最少的資源產(chǎn)生最大的結(jié)果?？赡苄院秃蠊慕Y(jié)合，常常用表2說(shuō)明。表3表示各種情況下建議的響應(yīng)。

表格2、3展示的是最普遍的一種形式，但它們不是強(qiáng)制的，風(fēng)險(xiǎn)矩陣可能擴(kuò)大，以包含更多的行或列，這取決于公司希望多詳細(xì)的分類。所用可能性和后果的術(shù)語(yǔ)可以改變以幫助理解。例如，“可能性”可以用以下術(shù)語(yǔ)表述“每航次一次”、“每船年一次”、“每船隊(duì)一次”，而“后果”可以更具體用“急救損傷”、“嚴(yán)重?fù)p傷”或“死亡”，同時(shí)不能忘記特性和環(huán)境的“后果”。

當(dāng)判定應(yīng)用控制的優(yōu)先等級(jí)時(shí)，必須考慮到活動(dòng)頻率。例如，發(fā)現(xiàn)一個(gè)程序中每天都發(fā)生的中度水平的風(fēng)險(xiǎn)比對(duì)一個(gè)嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)的活動(dòng)加強(qiáng)控制更緊急，但可以不是馬上要執(zhí)行的。

此外，上表中所用的風(fēng)險(xiǎn)水平的術(shù)語(yǔ)，也不必解釋的太過嚴(yán)格。風(fēng)險(xiǎn)必須盡量減少到一個(gè)合理可行的低水平。如果一個(gè)可容許的風(fēng)險(xiǎn)水平，可以減少更多，只要需要一個(gè)合理的花費(fèi)和較少的努力那末就去，當(dāng)一個(gè)事故發(fā)生后，可容許的規(guī)則需比之前更嚴(yán)格。

3、結(jié)語(yǔ)

航運(yùn)企業(yè)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為新生事物，在實(shí)施過程應(yīng)確保持續(xù)性和靈活性。通常，公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做為一個(gè)個(gè)別、獨(dú)立的活動(dòng)。把整個(gè)過程看作為完成一次固定格式的表格填寫，然后歸檔存在一旁。但如果新的風(fēng)險(xiǎn)被確定，它們必須得到執(zhí)行，一般包含在公司文件化的程序中。如果要達(dá)到真正意義上促進(jìn)安全、防止污染，風(fēng)險(xiǎn)管理必須做到持續(xù)、靈活。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就像是一個(gè)“快速照相”。組織機(jī)構(gòu)、技術(shù)、工作實(shí)踐、管理環(huán)境以及其他因素經(jīng)常變化，不斷上升的危險(xiǎn)也將不包括在內(nèi)，所以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估必須從經(jīng)驗(yàn)角度定期進(jìn)行評(píng)審。例如，事故或危險(xiǎn)大量增加，就表明以前執(zhí)行的控制不再有效。附加的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估就必須作為不定期的活動(dòng)或是首先要采取的活動(dòng)。正式的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估運(yùn)用只是許多促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理的一種，重要的是對(duì)動(dòng)態(tài)的環(huán)境及其危險(xiǎn)要有靈活性和響應(yīng)性。公司管理層必須確信對(duì)內(nèi)審、常規(guī)報(bào)告、公司和船長(zhǎng)的評(píng)審、事故報(bào)告等信號(hào)是真實(shí)的，反應(yīng)要及時(shí)有效。

實(shí)施評(píng)估的人員還需要牢記風(fēng)險(xiǎn)的主觀性，例如，在甲板上30m處擺動(dòng)時(shí)水手長(zhǎng)的感受可能與另一個(gè)處于相同環(huán)境的人有完全不同的風(fēng)險(xiǎn)觀點(diǎn)，這些對(duì)風(fēng)險(xiǎn)反映的不同可能是因?yàn)榻?jīng)歷、培訓(xùn)和性格的不同，這是可以理解的。誰(shuí)決定什么是可容許的?什么是可接受的?因?yàn)閺氖略擁?xiàng)活動(dòng)的人員的判斷可能與評(píng)估員不一樣，所以重要的是具體操作的員工要涉及于整個(gè)評(píng)估過程中。此外，參與此類活動(dòng)的人經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)水平的不同，預(yù)示著與一個(gè)活動(dòng)相關(guān)的危險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)有較大的區(qū)別，那些在評(píng)估過程中表現(xiàn)的狀況條件也有很多不同。

風(fēng)險(xiǎn)不是一個(gè)不變的、可測(cè)量的、有形的整體。定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估必須理解為在特定時(shí)間，在許多不確定性中進(jìn)行評(píng)估，它們不是精確的測(cè)量，評(píng)估往往基于更稀少的(常常是更多災(zāi)難性的)事件、較少可靠的歷史數(shù)據(jù)。

對(duì)事故更好的防范是一個(gè)真正的安全文化———對(duì)所有相關(guān)事件明確的意識(shí)和不變的警覺性，把安全性的建立作為組織者決策的永久和自然的特點(diǎn)。